財神娛樂城-台股月月配來了!元大高股息龍頭基金首次配息率4.04%

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財神娛樂城換算一年下來,元大高股息龍頭基金約可配出4萬元股息(3,370元X12個月),算是不無小補。不過,若不是IPO申購的投資人,買入單位不見得是整數,所領配息的計算方法為受益權單位數X0.0337元。另一方面,由於元大高股息龍頭基金成立表現不俗,年底還有資本利得的「年終配」可期,屆時基金會把所有利得都配出,讓投資人直接享受台股上漲的利財神娛樂城多,只是將此一利得化為「配息」來返還;而基金淨值也將重新回歸發行價。元大投信表示,所謂「年終配」是每年年底時,元大高股息龍頭基金若資本利得為正數,將在當年最後日曆日計算可分配之金額,隔年1月時配發。隨著年底將屆,投資人應很快可以知道「年終配」有多少。

除此,元大高股息龍頭基金還因應配息的公平性設有「收益平準金」的機制,即使投資人突然進來很多,也不會出現配息被稀釋,投資人可安心領息。今年因為「月月配+年終配」打響名號的元大高股息優質龍頭基金,自3月成立來績效領先大盤,9月30日已做首次配息評價,預估每單位配發0.0337元現金股息,換算IPO募集以10元認購的投資人,年化配息率4.04%,優於台股目前的3%多。
值得注意是,元大高股息龍頭基金配息上,還引入「類年金」的巧思,也就是該基金月配息在首次配發約0.0337元的股息後,預期後續11次(今年10月到明年9月)每次領息也在0.0337元上下,目的是讓投資人對配息有近乎100%的掌握度,更能規劃現金流。而之所以能做到這點,在於元大投信發行已做好規劃,在今年6-9月除權息旺季領滿投資個股的股息後,平均分配到未來12個月。
法人依配息結果舉例,若IPO時申購元大高股息龍頭基金100萬元,換算每個月可固定領息3,370元,對於退休族群,計入月退俸、財神娛樂城保險、股息等,若每個月有3萬元生活費,加上該基金月配息,大約增加一成收入;若是上班族,則可考慮將配息再投入更高報酬的股票、股票型基金,滾大退休財富。

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